Πώς μπορεί ο οικονομικός σχεδιασμός να κάνει ουσιαστική διαφορά στη ζωή των ανθρώπων; Αυτό είναι το ερώτημα που θέτει σε επαγγελματίες και πολίτες το 2nd Financial Planning Forum, με τίτλο: «Beyond Advice: Financial Planning for Impact», το οποίο θα λάβει χώρα στις 20 Οκτωβρίου 2026, στο Μουσείο Μπενάκη.

Με αφορμή τη διεξαγωγή του Συνεδρίου, το Διοικητικό Συμβούλιο της Ένωσης Financial Planners Ελλάδος (HFPA), κ.κ. Ευφροσύνη Στουργιώτου, Όλγα Σαλαμούρα, Ιωάννα Κυριακίδη, Ανδρέας Μούκιος και Νικόλας Μαγγανάρης, προσκάλεσαν, στις 29 Σεπτεμβρίου, δημοσιογράφους από το οικονομικό και το ασφαλιστικό ρεπορτάζ, για να συζητήσουν από κοντά για το Financial Planning, την HFPA και βέβαια το ίδιο το Forum και τους στόχους του.

Τι είναι το Financial Planning

Σύμφωνα με έρευνα του ΟΟΣΑ για τον χρηματοοικονομικό αλφαβητισμό των ενηλίκων, την οποία επικαλέστηκαν τα μέλη της HFPA, το 72% δηλώνει ότι μόλις τα βγάζει πέρα οικονομικά και περισσότεροι από δύο στους τρεις δεν έχουν χρήματα διαθέσιμα στο τέλος του μήνα. Μόνο το 41% θα μπορούσε να καλύψει μια δαπάνη ίση με ένα μηνιαίο εισόδημα χωρίς να δανειστεί ή να ζητήσει βοήθεια από συγγενείς και φίλους. Την ίδια στιγμή, σύμφωνα με την Τράπεζα της Ελλάδος, η αποταμίευση των νοικοκυριών παρέμεινε αρνητική το 2025, στο -1,5% του ΑΕΠ.

Μέσα σε αυτό το περιβάλλον οικονομική πίεσης, η οποία, όπως τονίστηκε, δεν αποτυπώνεται μόνο στο ύψος του εισοδήματός τους, αλλά και στη δυσκολία να αποφασίσουν ποια ανάγκη προηγείται, πόσο μπορούν να αποταμιεύσουν, πώς θα αντιμετωπίσουν ένα απρόοπτο και με ποιον τρόπο θα χρηματοδοτήσουν τους στόχους των επόμενων ετών, το Financial Planning αποκτά μεγάλη πρακτική σημασία.

Όπως εξήγησε η Πρόεδρος της HFPA, κα Ευφροσύνη Στουργιώτου, το Financial Planning δεν είναι ένας πίνακας εσόδων και εξόδων. Ξεκινά από τη ζωή του ανθρώπου: τι θέλει να πετύχει, τι τον ανησυχεί, ποιους ανθρώπους έχει την ευθύνη να προστατεύσει και ποιες αλλαγές μπορούν να ανατρέψουν την πορεία του. Ο Financial Planner τον βοηθά να δει τη συνολική εικόνα, να εξετάσει διαφορετικά ενδεχόμενα, να επιλέξει προτεραιότητες και να προσαρμόζει το σχέδιό του όταν αλλάζουν οι συνθήκες.

Πράγματι, άλλες προτεραιότητες και ανάγκες έχει μια οικογένεια, άλλες ένας ελεύθερος επαγγελματίας με μεταβαλλόμενο εισόδημα, άλλες ένα νέο ζευγάρι με στεγαστικό δάνειο και σχέδιο για παιδί, άλλες ένας άνθρωπος 55 ετών, που δεν γνωρίζει αν μπορεί να συνταξιοδοτηθεί όπως επιθυμεί, και άλλες οι νέοι 25 χρονών που ξεκινούν τώρα τον εργασιακό τους βίο.

Ο Financial Planner ακούει αυτούς τους ανθρώπους, συγκεντρώνει τα δεδομένα και τους βοηθά να δουν πού βρίσκονται σήμερα και τι θέλουν για το μέλλον, συζητά μαζί τους τις διαθέσιμες επιλογές και τους ετοιμάζει ένα οικονομικό σχέδιο, το οποίο, όπως επεσήμανε η κα Στουργιώτου, «δεν ολοκληρώνεται με μία απόφαση, ούτε μένει στατικό. Εξελίσσεται και προσαρμόζεται, καθώς αλλάζουν το εισόδημα, η οικογένεια, η εργασία, οι ανάγκες ή οι στόχοι του ανθρώπου, στο πέρασμα του χρόνου».

Η αξία του Financial Planning αποτυπώνεται σε παγκόσμια έρευνα που διεξήγαγε το Financial Planning Standards Board (FPSB) FPSB, στην οποία συμμετείχαν 15.322 καταναλωτές από 15 αγορές. Όπως προκύπτει, το 38% των πελατών Financial Planners ανέφερε ως βασικό όφελος τη βελτίωση της οικονομικής ευημερίας και της ψυχικής ηρεμίας, το 37% τη μεγαλύτερη αυτοπεποίθηση στις οικονομικές αποφάσεις και το 36% τη βοήθεια στην κατανόηση οικονομικών θεμάτων.

Η εξέλιξη του επαγγέλματος του Financial Planner στην Ελλάδα

Στην Ελλάδα, το επάγγελμα του Financial Planner δεν είναι τόσο διαδεδομένο.Τα τελευταία 16 χρόνια, ωστόσο, με τη δημιουργία της Hellenic Financial Planning Association (HFPA), η μεθοδολογία του financial planning αρχίζει να γίνεται πιο γνωστή. Η HFPA επενδύει στην εκπαίδευση, τη συνεχή επιμόρφωση και τη δεοντολογία, ώστε τα μέλη της να μπορούν να προσφέρουν τεκμηριωμένη καθοδήγηση και να χτίζουν σχέσεις εμπιστοσύνης με τους ανθρώπους που τους συμβουλεύονται. Παράλληλα, επιδιώκει να αναδείξει την αξία της συγκεκριμένης μεθοδολογίας στο ευρύτερο κοινό – σε αυτό το πλαίσιο εντάσσεται, μεταξύ άλλων, και η συνεργασία με το περιοδικό μας «ασφαλιστική αγορά», μέσω της στήλης “To Bήμα των Financial Planners”.

Σημαντικός σταθμός στην πορεία της HFPA αποτέλεσε η συνεργασία της με το Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), μέσω του οποίου εκπαιδεύονται τα μέλη της και αποκτούν τις ευρωπαϊκές πιστοποιήσεις efficert, αλλά και το 1st Financial Planning Forum, που διοργάνωσε στο Μουσείο Μπενάκη, το 2024, ανοίγοντας τη συζήτηση για τη μετάβαση «From Sales to Consulting».

Το 2nd Financial Planning Forum

Δύο χρόνια μετά, η HFPA κάνει το επόμενο βήμα με το 2ο Financial Planning Forum, στις 20 Οκτωβρίου 2026, στο Μουσείο Μπενάκη (Πειραιώς 138).

Με κεντρικό μήνυμα της φετινής διοργάνωσης: «Beyond Advice: Financial Planning for Impact», Έλληνες και διεθνείς ομιλητές, μεταξύ των οποίων οι καθηγητές Φοίβη Κουντούρη, N. Δασκαλάκης και Βύρων Κοτζαμάνης, o επενδυτής Spiros Margaris, οι έμπειροι Financial Planners, Tina Weeks, Andy Hart, Michelle Hoskin, θα εξετάσουν πώς η χρηματοοικονομική συμβουλή μπορεί να μετατρέπεται σε μετρήσιμο για τον άνθρωπο αποτέλεσμα: καλύτερες αποφάσεις, μεγαλύτερη οικονομική ανθεκτικότητα, ουσιαστικότερη σχέση εμπιστοσύνης και σχέδια που συνδέονται με τη ζωή και τους πραγματικούς στόχους του πελάτη. Όλα αυτά, θα προσθέταμε, αποκτούν ιδιαίτερη σημασία σε αυτή τη δύσκολη οικονομική συγκυρία που διανύουμε.