Κώστας Σταυρόπουλος: Με το Value Plan δημιουργούμε πλάνο, δίνουμε κατεύθυνση, πετυχαίνουμε στόχους
Κώστας Σταυρόπουλος,
επικεφαλής Wealth Wise.
Δεύτερης γενιάς ασφαλιστικός διαμεσολαβητής, δοκιμασμένος τόσο στο πεδίο των πωλήσεων όσο και σε διοικητικές θέσεις, ο κ. Κώστας Σταυρόπουλος δημιούργησε την εταιρεία παροχής υπηρεσιών και δημιουργίας εξειδικευμένων εφαρμογών για Επαγγελματίες Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές Wealth Wise, λανσάροντας την εφαρμογή Value Plan. Στη συνέντευξη που ακολουθεί, ο κ. Σταυρόπουλος εξηγεί τους λόγους που τον οδήγησαν στη δημιουργία της συγκεκριμένης εφαρμογής, επισημαίνοντας τα οφέλη που αυτή δημιουργεί για τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές.
Συνέντευξη στη Νίκη Πρωτονοτάριου
Κύριε Σταυρόπουλε, ποιο ήταν το βασικό κίνητρο για τη δημιουργία του Value Plan; Εντοπίσατε κάποιο κενό στην ενημέρωση γύρω από τα οικονομικά και τις επενδύσεις;
Κ.Σ.: Η δημιουργία του Value Plan προέκυψε ως ανάγκη από τις προσλαμβάνουσες που είχα από τη δική μου επαγγελματική πορεία. Ξεκίνησα το 2013, ως δεύτερη γενιά στον ασφαλιστικό κλάδο. Είχα την τύχη να βρίσκομαι σε μία καλά οργανωμένη εταιρεία ασφαλιστικής διαμεσολάβησης, με συγκεκριμένη κουλτούρα, αρχές και αξίες, που ταίριαζαν στον δικό μου χαρακτήρα, και ένα εξαιρετικό coaching που με ενέπνευσε σχετικά με το πώς να εξασφαλίζω τις ανάγκες των πελατών, δημιουργώντας τους παράλληλα οικονομική ανεξαρτησία. Πιο συγκεκριμένα, εκπαιδεύτηκα στην ανάλυση αναγκών και τη δημιουργία προστιθέμενης αξίας στον πελάτη, μέσω συμβουλευτικής επικοινωνίας και χρηματοοικονομικής ολιστικής μελέτης. Στο πλαίσιο αυτό, χρησιμοποιούσα χειρόγραφα «έντυπα αναγκών», ώστε να έχω πλήρη εικόνα και καταγραφή των απαραίτητων δεδομένων για αυτόν τον σκοπό.
Μετά από μερικά χρόνια εμπειρίας, υπηρετώντας πιστά τη συγκεκριμένη προσέγγιση (τον Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό ή Financial Planning, όπως είναι πλέον ευρέως γνωστό), μεταπήδησα σε διοικητικά τμήματα της εταιρείας διαμεσολάβησης και ανέλαβα μέρος της εκπαίδευσης νέων συναδέλφων. Εκεί διαπίστωσα τη δυσκολία που είχαν οι νέοι συνάδελφοι, αλλά και αρκετοί παλαιότεροι, που λειτουργούσαν με διαφορετικό τρόπο, στη χρήση των εντύπων για την πλήρη καταγραφή αναγκών και δεδομένων του πελάτη. Έτσι, κατέληξα στο συμπέρασμα ότι υπήρχε η ανάγκη για τη δημιουργία ενός συγκεκριμένου πλαισίου, που θα εξυπηρετούσε την εύκολη αποτύπωση δεδομένων του πελάτη, ώστε να σκιαγραφείται η τρέχουσα εικόνα του και να μπορεί στη συνέχεια να δημιουργηθεί μια εξατομικευμένη μελέτη και στρατηγική για τη συνολική εξασφάλισή του, ασφαλιστικά αλλά και όσον αφορά τα οικονομικά και τις επενδύσεις του.
Έτσι, το 2018 γεννήθηκε μία εφαρμογή, προάγγελος του σημερινού Value Plan, η οποία λειτούργησε ως βοηθητικό εργαλείο δημιουργίας Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού και εξειδίκευσης των συναδέλφων, ώστε να εξελιχθούν σε Financial Advisors. Η δημιουργία της συνέπεσε με τον Ν. 4583/2018, ο οποίος, μεταξύ άλλων, προέβλεπε την υποχρεωτική ανάλυση αναγκών στον πελάτη. Ο νόμος, λοιπόν, μας βρήκε έτοιμους να υποστηρίξουμε τους συναδέλφους μας με ένα εξαιρετικό, όπως αποδείχτηκε, εργαλείο, για την πλήρη συμμόρφωσή τους αλλά και την ποιοτικότερη εξασφάλιση, ενημέρωση και διαφάνεια προς τον πελάτη. Συμπληρωματικά να πω ότι ήταν ένα αναπόσπαστο απαραίτητο εργαλείο για τους συναδέλφους μας, καθώς ήταν η μοναδική αξιόπιστη λύση που μας συνόδευσε τα χρόνια της καραντίνας, που απαιτούνταν, όπως θα θυμάστε, επικοινωνία εξ αποστάσεως.
Επομένως, έχοντας διαπιστώσει στην πράξη τη σημαντικότητα ύπαρξης μίας τέτοιας εφαρμογής και εντοπίζοντας το κενό στην αγορά ενός εργαλείου που ο Ασφαλιστικός Διαμεσολαβητής θα χρησιμοποιεί κατά τη διάρκεια του ραντεβού με τον πελάτη του, αποφάσισα να επανασχεδιάσω την εφαρμογή. Έτσι, το 2024 γεννήθηκε η εταιρεία Wealth Wise και δημιουργήθηκε η εφαρμογή Value Plan. Στόχος μου ήταν να υπηρετήσω πιστά έναν θεσμό τον οποίο πιστεύω προσωπικά και θεωρώ ότι θα έχει μεγάλη ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια, και να συμμετέχω στην εξέλιξη και δημιουργία Επαγγελματιών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων.
Μιλήστε μας περισσότερο για τη βασική φιλοσοφία του Value Plan. Τι θέλετε να πετύχετε; Πώς διαφοροποιείστε από τον ανταγωνισμό;
Κ.Σ.: Όπως προανέφερα, βασικός στόχος του Value Plan και της Wealth Wise είναι να υποστηρίξουμε τους Ασφαλιστικούς Διαμεσολαβητές στην καθημερινότητά τους, για την πλήρη συμμόρφωσή τους με το κανονιστικό και νομοθετικό πλαίσιο, και να βοηθήσουμε στην εξέλιξη και την εξειδίκευσή τους στον Χρηματοοικονομικό Σχεδιασμό για τους πελάτες τους.
Να σημειώσω εδώ ότι το Financial Planning είναι μία μέθοδος που προϋποθέτει ότι ο Διαμεσολαβητής θα έχει αποκτήσει πολύ καλή εικόνα για τον πελάτη του σε πολλούς τομείς της ζωής του, έτσι ώστε να είναι σε θέση να σχεδιάσουν από κοινού τη μελλοντική του οικονομική εξασφάλιση και ευρωστία. Χρειάζεται, επομένως, το κατάλληλο εργαλείο για την ορθή συλλογή αυτών των πληροφοριών, με τέτοιο τρόπο, που θα γίνει κατανοητή στον πελάτη η σημαντικότητα της πλήρους καταγραφής όλων των χρηματοοικονομικών του δεδομένων, ενώ παράλληλα θα νιώθει ασφαλής έχοντας απέναντί του έναν Επαγγελματία Σύμβουλο.
Το όραμά μας στην Wealth Wise είναι, μέσω του Value Plan, να γίνουμε η αφορμή για την ανάδειξη του ρόλου και της σπουδαιότητας του Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού και του Επαγγελματία Συμβούλου στη ζωή των ανθρώπων.
Το Value Plan, έχοντας ως βάση τη συγκεκριμένη μέθοδο, στοχεύει στη δημιουργία μιας νέας κουλτούρας για ολιστική προσέγγιση και εξασφάλιση του πελάτη, σε όλους τους τομείς, ασφαλιστικά και χρηματοοικονομικά, από Επαγγελματίες που έχουν επενδύσει στην εκπαίδευση και εξειδίκευσή τους και αναζητούν καινοτόμα εργαλεία που θα ανταποκρίνονται στις ανάγκες τους.
Με αυτά ως δεδομένα, λοιπόν, αυτό που διαφοροποιεί το Value Plan δεν είναι η τεχνολογική του καινοτομία, αλλά η φιλοσοφία και η κουλτούρα, βάσει των οποίων έχει δημιουργηθεί, συνδυάζοντας τη θεωρία με την πράξη, τη γνώση με την εμπειρία και τη θέληση με τη δημιουργικότητα.
Με ποιον τρόπο θεωρείτε ότι πλατφόρμες όπως το Value Plan μπορούν να στηρίξουν την καθημερινότητα των Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών;
Κ.Σ.: Σκοπός όλων των εργαλείων και εφαρμογών που υπάρχουν διαθέσιμα στην αγορά είναι η υποστήριξη των Ασφαλιστικών Διαμεσολαβητών σε πλείστους τομείς: στην εύκολη και γρήγορη τιμολόγηση προϊόντων, στη διαχείριση αιτήσεων και αιτημάτων πελατών, στην εξοικονόμηση πολύτιμου χρόνου για διαδικαστικά θέματα, στην παρακολούθηση παραγωγικών στοιχείων, στην εξεύρεση νέων υποψήφιων πελατών ή στο cross και up selling με αυτόματες διαδικασίες, και πολλά άλλα. Όλα εξαιρετικά χρήσιμα και απαραίτητα για την καθημερινότητά τους.
Η εφαρμογή Value Plan έχει δύο βασικούς πυλώνες: το Value Plan και τα Basic Plans.
Ο πρώτος πυλώνας, το Value Plan, είναι ο πλήρης χρηματοοικονομικός σχεδιασμός, με τη δημιουργία εξατομικευμένης μελέτης που παρακολουθείται και επικαιροποιείται σε ετήσια βάση, με στόχο την επίτευξη των επιθυμιών του πελάτη και της οικονομικής του ανεξαρτησίας. Τα Basic Plans είναι μεμονωμένες φόρμες, για την πλήρη καταγραφή όλων τα απαραίτητων πληροφοριών που αφορούν μία συγκεκριμένη ανάγκη και την άμεση εξασφάλισή της. Και οι δύο πυλώνες ανταποκρίνονται πλήρως στις κανονιστικές και νομοθετικές απαιτήσεις, με την πληροφόρηση του πελάτη για τα στοιχεία του Διαμεσολαβητή, τη συγκατάθεσή του για τα Προσωπικά Δεδομένα, την ταυτοποίησή του και τη δυνατότητα απομακρυσμένης επικοινωνίας και υπογραφής. Φυσικά, δεν θα μπορούσε να λείπει η ασφαλής αποστολή όλων των δεδομένων και εντύπων στον πελάτη, για την εξασφάλιση της διαφάνειας και του επαγγελματισμού των Διαμεσολαβητών.
Καταλήγοντας, θα ήθελα να μας πείτε ποιο είναι το όραμά σας για την εξέλιξη της πλατφόρμας και πώς φαντάζεστε τον ρόλο σας στον ασφαλιστικό χώρο τα επόμενα χρόνια;
Κ.Σ.: Το όραμά μας στην Wealth Wise είναι, μέσω του Value Plan, να γίνουμε η αφορμή για την ανάδειξη του ρόλου και της σπουδαιότητας του Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού και του Επαγγελματία Συμβούλου στη ζωή των ανθρώπων.
Ήδη, έχουμε σχεδιάσει τα επόμενα στάδια της εφαρμογής, με στόχο την εξειδίκευσή της, για να καταστεί το απαραίτητο εργαλείο του Σύγχρονου Επαγγελματία Ασφαλιστικού Διαμεσολαβητή, που αποσκοπεί στη δημιουργία οικονομικά ανεξάρτητων πελατών.
Το μότο της εταιρείας και ειδικότερα της εφαρμογής μας είναι: Δημιουργούμε Πλάνο – Δίνουμε Κατεύθυνση – Πετυχαίνουμε Στόχους.
Τα επόμενα χρόνια ο ασφαλιστικός κλάδος θα γνωρίσει σημαντική ανάπτυξη, με την ενεργή συμμετοχή της Ασφαλιστικής Διαμεσολάβησης, η οποία πρέπει να ανταποκριθεί με επαγγελματισμό και εξειδίκευση, και να εμπνεύσει εμπιστοσύνη στους πολίτες. Ο ρόλος μας σε αυτή την πορεία είναι να βοηθήσουμε τους Διαμεσολαβητές, με τα απαραίτητα εργαλεία, να εξελίξουν το επάγγελμα σε λειτούργημα και να ισχυροποιήσουν περαιτέρω αυτόν τον σημαντικότατο για την κοινωνία θεσμό, την Ασφάλιση!
Ακολουθήστε την ασφαλιστική αγορά στο Google News