Στις 9 Δεκεμβρίου 2025 η EIOPA δημοσίευσε επικαιροποιημένα χαρτοφυλάκια αναφοράς (reference portfolio), τα οποία πρόκειται να χρησιμοποιηθούν για τον υπολογισμό της Προσαρμογής Μεταβλητότητας (Volatility Adjustment- VA) στις καμπύλες επιτοκίων άνευ κινδύνου (εδώ).

Όπως αναφέρει η ΕΑΕΕ σε σχετική εγκύγκλιο που εξέδωσε, η EIOPA, ειδικότερα, θα αρχίσει να χρησιμοποιεί τα επικαιροποιημένα χαρτοφυλάκια για τον υπολογισμό της VA τέλος Μαρτίου 2026 και θα τον δημοσιεύσει στις αρχές Απριλίου 2026. Τα χαρτοφυλάκια βασίζονται στα ετήσια στοιχεία τέλους 2024 που υπέβαλαν οι (αντ)ασφαλιστικές εταιρείες στις εθνικές εποπτικές αρχές τους.

Οι ενημερώσεις έχουν σκοπό να εξασφαλίσουν ακριβέστερη αποτύπωση των συνθηκών της αγοράς και της μεταβλητότητας στο πλαίσιο του Solvency II.

Σημειώνεται ότι η EIOPA επικαιροποιεί τα χαρτοφυλάκια κάθε χρόνο, ενώ η επόμενη αναθεώρηση έχει αντίστοιχα προγραμματιστεί για τέλος 2026.

Κύριες διαπιστώσεις σε σχέση με την έκδοση 2024, με βάση την ενημέρωση της Insurance Europe, είναι οι εξής:

Νομίσματα: Το EUR είχε μικρές μεταβολές (±1%), ενώ οι μεγαλύτερες αλλαγές σημειώθηκαν στα νομίσματα RON, ISK και NOK.
Η σύνθεση και η διάρκεια των χαρτοφυλακίων είχαν ελάχιστες μεταβολές.

Ακολουθήστε την ασφαλιστική αγορά στο Google News