Ι. Κυριακίδη: Εμπειρία + Ψηφιακή Εξέλιξη = Ο Ασφαλιστικός Σύμβουλος του Μέλλοντος

Της κας Ιωάννας Κυριακίδη
Το βήμα των Financial Planners

Η Αναγκαία Μετεξέλιξη του Ρόλου

Ο ασφαλιστικός σύμβουλος έχει βιώσει μεγάλες αλλαγές τις τελευταίες δεκαετίες. Από τις χειρόγραφες αιτήσεις και τα προσωπικά ραντεβού, βρεθήκαμε σε μια εποχή όπου κυριαρχούν η τεχνολογία, η ταχύτητα και η αυτοματοποίηση.

Ο σημερινός πελάτης θέλει προσωποποιημένη εξυπηρέτηση αλλά και άμεση ανταπόκριση, ευκολία και πρόσβαση από παντού. Το παραδοσιακό μοντέλο, όσο δοκιμασμένο κι αν είναι, δεν επαρκεί πλέον. Το ψηφιακό φέρνει καινοτομία και ταχύτητα, αλλά συχνά του λείπει η εμπειρία και η ανθρώπινη διάσταση. Η λύση δεν είναι να επιλέξουμε «παλιό» ή «νέο», αλλά να τα συνδυάσουμε. Ο ασφαλιστικός σύμβουλος του μέλλοντος θα είναι “υβριδικός”, με θεμέλιο την εμπειρία και καταλύτη την τεχνολογία.

Η Δύναμη της Εμπειρίας: Ο Άυλος Πλούτος του Παλιού Συμβούλου

Η εμπειρία δεν είναι βάρος του παρελθόντος αλλά θησαυρός. Ο έμπειρος σύμβουλος έχει ζήσει στιγμές που δεν διδάσκονται: την αγωνία πελάτη σε απώλεια, τη χαρά όταν ένα συμβόλαιο στήριξε μια οικογένεια. Έχει μάθει να ακούει, να κατανοεί, να εμπνέει εμπιστοσύνη.

Η σχέση που χτίζει δεν βασίζεται σε ένα email, αλλά σε δεκάδες επαφές και δύσκολες συζητήσεις. Αυτή η συναισθηματική νοημοσύνη και η αντοχή δεν αποκτώνται από manuals. Είναι δεξιότητες που δίνουν βάθος στο επάγγελμα και πρέπει να μεταφερθούν στις νέες γενιές.

Το Digital Mindset του Νέου Συμβούλου

Η νέα γενιά μεγάλωσε μέσα στην τεχνολογία. Δεν φοβάται τις αλλαγές, αναζητά διαρκώς καλύτερους τρόπους. Ο σύγχρονος σύμβουλος:

• χρησιμοποιεί CRM για οργάνωση και αυτοματοποίηση·
• προγραμματίζει online ραντεβού·
• υπογράφει ψηφιακά συμβόλαια·
• αξιοποιεί social media για branding και ενημέρωση.

Ο digital σύμβουλος απαντά στην ανάγκη του πελάτη για αμεσότητα, αλλά κινδυνεύει να μείνει στην επιφάνεια, χωρίς συναίσθημα και διάρκεια. Εκεί χρειάζεται η εμπειρία, για να δώσει βάθος.

Το Πάντρεμα των Δύο Κόσμων: Από την Εμπειρία στην Καινοτομία

Η σύγκρουση παλιού – νέου είναι ψευδής. Η πρόκληση είναι η σύνδεση. Ο έμπειρος δεν χρειάζεται να γίνει προγραμματιστής· αρκεί να δει την τεχνολογία ως πολλαπλασιαστή αξίας. Ο νέος χρειάζεται μέντορα, για να μάθει διαχείριση κρίσεων, ενσυναίσθηση, σταθερότητα.

Μερικά παραδείγματα:

• Κοινά ραντεβού: ο έμπειρος χτίζει σχέση, ο νέος παρουσιάζει εργαλεία.
• Blended ομάδες: στρατηγικός σύμβουλος & digital επιταχυντής.
• Mentoring & digital upskilling.
• Περιεχόμενο από κοινού: podcasts με εμπειρίες + βίντεο με συμβουλές.

Η Εμπειρία ως Περιουσιακό Στοιχείο στο Digital Περιβάλλον

Η εμπειρία συχνά δεν “μετριέται” σε dashboards, όμως, είναι πολύτιμο asset. Στη νέα εποχή, πρέπει να ψηφιοποιηθεί και να διαμοιραστεί:

• μέσα από άρθρα και blog posts·
• webinars και βίντεο με πραγματικά περιστατικά·
• podcasts που μεταδίδουν αυθεντικότητα·
• mentoring ομάδων νέων συμβούλων.

Ο πελάτης δεν αγοράζει μόνο προϊόν· αγοράζει εμπιστοσύνη και αξίες. Όταν η εμπειρία μεταφράζεται σε ιστορίες και συμβουλές, χτίζει ένα αυθεντικό προσωπικό brand που ξεχωρίζει.

Το Μέλλον του Ασφαλιστικού Συμβούλου είναι Υβριδικό

Ο υβριδικός σύμβουλος είναι αυτός που ξέρει πότε χρειάζεται φυσική παρουσία και πότε ψηφιακή επικοινωνία. Χρησιμοποιεί CRM, αλλά θυμάται και τις οικογενειακές λεπτομέρειες. Στέλνει αυτοματοποιημένες υπενθυμίσεις, αλλά και ένα προσωπικό τηλεφώνημα.

Είναι πιο αποδοτικός, γιατί συνδυάζει τεχνική επάρκεια και ανθρώπινη σχέση. Κατανοεί ότι ο πελάτης χρειάζεται όχι μόνο πληροφορία, αλλά καθοδήγηση, σιγουριά και εμπιστοσύνη.

Με πάνω από 30 χρόνια εμπειρίας, ξέρουμε ότι η ασφάλιση δεν είναι προϊόν –είναι υπόσχεση. Ο έμπειρος μπορεί να γίνει γέφυρα, διδάσκοντας ενσυναίσθηση και διαίσθηση. Ο νέος μπορεί να φέρει ταχύτητα και καινοτομία. Η υβριδική ταυτότητα είναι μονόδρομος, για να παραμείνουμε επίκαιροι.

Έμπνευση & Παρακίνηση

Ο ρόλος μας παραμένει ίδιος: να στεκόμαστε δίπλα στον άνθρωπο. Αλλάζουν μόνο τα εργαλεία.

• Προς τους νέους: ζητήστε καθοδήγηση, αναζητήστε σοφία.
• Προς τους έμπειρους: μην αμύνεστε στο καινούριο· δοκιμάστε το.

Το μέλλον ανήκει σε όσους μαθαίνουν διαρκώς. Αν ο παλιός είναι η έμπνευση και ο νέος η ενέργεια, τότε μαζί φτιάχνουν τη συνταγή της εξέλιξης. Και σε έναν κλάδο που υπηρετεί τη ζωή και την οικογένεια, τίποτα λιγότερο δεν είναι αρκετό.

*Η κα Ιωάννα Κυριακίδη είναι Ασφαλιστικός Σύμβουλος, Αποκλειστικός Συνεργάτης της Interamerican. Με πάνω από 30 χρόνια εμπειρίας στον τομέα των ασφαλιστικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, εξειδικεύεται στην παροχή ολοκληρωμένων λύσεων στον τομέα της Ασφάλισης Ζωής, Υγείας και Περιουσίας, καθώς και στον Επενδυτικό και Συνταξιοδοτικό Προγραμματισμό.
Είναι Μέλος του MDRT από το 2011-2018, καθώς και της HFPA από το 2011.
Σπουδές & Επαγγελματική Κατάρτιση:
• LUTCF – Life Underwriter Training Council Fellow | American College (1999–2002)
• Ινστιτούτο Χρηματοοικονομικών Σπουδών (ΙΧΟΣ) | 2003–2005
• Πανεπιστήμιο Πειραιώς | Ειδίκευση στο Financial Planning & Behavioral Finance
• EFICERT SQF3 & SQF4 – Ευρωπαϊκή Πιστοποίηση Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών.
Επιμόρφωση:
• LIMRA PDS 300–301 | Εκπαίδευση Δεξιοτήτων Χρηματοοικονομικού Συμβούλου
• EUREKO Academy | Εργαστήρι Οικονομικού Σχεδιασμού & Ανάπτυξη Δικτύων.
Έχει συμμετάσχει σε πολυάριθμα σεμινάρια, που ενισχύουν την επαγγελματική της κατάρτιση και προσφέρουν πρακτικά εργαλεία εξέλιξης στο σύγχρονο περιβάλλον των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.

---

Ακολουθήστε την ασφαλιστική αγορά στο Google News